2023年　銀行員の事件簿

着服・横領で逮捕、懲戒解雇される金融事犯が増えています。

しかし、記者会見する基準って何なんでしょうか？

常陽銀行１１月2日、境支店の40代女性行員が、現金5398万円を着服

常陽銀行(本店茨城県水戸市)は１１月2日、境支店(同県境町)に勤務していた40代女性行員が、現金5398万円を着服していたと発表した。

このうち500万円は弁済されたが、残り約4900万円は回収できていない。

同行は10月31日、県警境署に被害届を提出するとともに、11月1日付で行員を懲戒解雇した。

同行によると、元行員は2022年4月から同支店に勤務。店頭営業係に所属し、支店の預金と預かり資産関連の業務を担当していた。 着服していたのは同年7月から23年10月ごろまでの約1年3カ月間。顧客5人の預金記録を不正に改ざんし、顧客が預金を払い戻したように装っていた。

行員は着服を認めており、着服した金は生活費や借り入れ返済などに充てていた。

店頭窓口の内部手続きをしていた同月13日、過去の顧客の預金口座から不正な処理の疑いがあることが判明。内部調査を進めたところ、元行員の着服が発覚した。

同行は、他の被害の有無についても調べている。 同行は、預金記録の改ざん被害に遭った顧客に対し、事実関係を説明し謝罪。改ざんされた記録は正しく復元され、顧客に金銭的被害は生じていないという。

具体的な改ざんの手法や回数などについては、「警察の捜査の関係上、公表を控える」としている。 同行リスク統括部の石田知巳部長は事務処理に問題があったことを認め、「内部管理態勢の充実・強化とコンプライアンス意識の向上を図り、信頼回復と再発防止に取り組む」と語った。

９月みずほ信託銀行　　２月の富山支店女性社員着服で役員報酬の返上を公表

みずほ信託銀行は９月２８日、２月に公表した女性社員による現金着服の責任を明確化するため、梅田圭社長ら幹部が役員報酬の一部を自主返納すると発表した。金額は梅田氏が月額報酬の２０％、真武伸哉元常務執行役員と松井裕泰常務執行役員がそれぞれ１０％で、いずれも２カ月分。

こうした返納を、改めて公表するのは珍しいこと。他の銀行も見習ってほしい。

不祥事発生時の（リリース文）

みずほ信託銀行株式会社
元社員による不祥事件の発生について

弊社の元社員がお客さまの金銭を着服するという不祥事件が発生しました。弊社
といたしましては、信用を第一とする金融機関として、お客さまや社会からの信頼
を損なう事態を招いたことについて深く反省するとともに、お客さまならびに関係
者の皆さまに大変ご迷惑、ご心配をおかけしておりますことを心より深くお詫び申
し上げます。以下、本事案についてご報告いたします。
１．事案の概要
2022 年 12 月 28 日(水)、弊社の元社員(50 代・女性)が、複数のご高齢であるお
客さまに対して虚偽の説明を行い、現金をお届けする際にその現金の一部を着服
する等の方法により、生活費や遊興費等に使用していたことが判明しました。
本件発覚後、速やかに警察にも相談のうえ、事実関係の調査を行っており、現
時点で判明している被害総額は約 6 千万円となっております。
なお、元社員が勤務した店舗は富山支店のみであり、2008 年 2 月から 2023 年
2 月まで在籍しておりましたが、既に懲戒解雇としております。
２．お客さまへの対応について
現時点で被害に遭われたことが判明しているお客さまへは、個別にご連絡の上、
深くお詫び申し上げるとともに、被害金額の補償に向けた手続を進めております。
また、類似の方法による不正取引の有無についても、元社員が担当していたお
客さまに関するお取引手続につき調査を進めております。
加えて、元社員以外の営業担当者が担当するお客さまとの取引についても、類
似の方法による不正な取引がないかどうか、調査・確認を行っております。

２０２３年９月山口銀行　３０歳男性行員が着服

山口銀行は9月25日、田布施支店に勤務していた元行員（30歳、男性）が顧客から預かった現金1722万円を着服していたと明らかにした。
顧客からの問い合わせを受けた調査の結果、7月20日に発覚した。元行員は2022年8月～23年5月、担当していた12先から社内ルール上必要な事務手続きから逸脱した方法で着服。金銭は遊興費や自身の借入返済にあてていたもよう。

２０２３年8月　紀陽銀行　46歳女性行員１８００万円着服

事件の概要
（１）内容
元行員（女性、46 歳）が、田辺支店在籍時に担当していた 2 名のお客さまよ
り 2019 年 8 月から 2023 年 5 月までに複数回に亘り不正な手続でお預かりした現金
合計 1,800 万円を着服し、生活費や遊興費等に使用していました。
（２）発覚日
2023 年 6 月 22 日
（３）発覚の経緯
お客さまからのお問い合わせにより発覚いたしました。

2023 年 8 月 4 日付で懲戒解雇処分

ニュースリリースはこちら

記者会見なし

４年間発覚せず、同じ支店に勤務していたのか不明。８月４日付きで懲戒処分してから発表までの時間の経過が２週間かかるほどとは思えない。

２０２３年７月　共立信組　20代男性行員１００万円着服で逮捕

定期預金「満期」手続き必要とウソをついて、１００万円をだまし取った疑いで、

いきなり逮捕。実名報道です。

前日の第四北越銀行行員は６０００万円着服でも逮捕されていないのに・・・

しかもテレビ報道の姿が、「半グレ」に見えると、評判です。

さらに、共立信組のニュースリリースがこれ

不祥事件の発生について
令和 5 年 7 月 8 日（土曜日）、当組合雑色支店の渉外係 1 名が、詐欺罪の疑いで警察
に逮捕される事態が発生致しました。
ご心配をおかけして大変申し訳ございませんが、当組合は警察の捜査に全面協力し、
誠心誠意対応して参る所存です。

たったの４行・・・リリースはこちら

もはや信用組合業界全体の評判を落とすとしか考えられない事態・・・

２０２３年７月　第四北越銀　20代男性行員6098万円着服

令和５年７月７日発表

記者会見はせず。リリースで発表しただけ・・・

概要

お客さまからお問い合わせを受け調査を行ったところ、中条支店に勤務していた当行元行員（20 代男性）による現金着服が2023 年5 月26 日に発覚いたしました。
　その後の詳細な調査により、当該元行員が2023 年3 月から2023 年5 月までの間、お客さまから入金依頼のあった現金や定期預金解約金など、7 先のお客さまから総額60,988,358 円（実質被害額6 先54,388,358 円）を着服し、ギャンブルや自身の借入の返済等に充てていたことが判明いたしました。

ニュースリリースはこちら

2023年5月　栃木銀行　20代行員が着服

令和５年５月１８日発表
栃 木 銀 行で不祥事件の発生

事件の概要
足利南支店に勤務していた元行員（男性：２０代）が、令和５年１月から４月までの
間、遊興費や借入金の返済等を賄う目的で、外回りでお客さま宅を訪問した際、お預かりし
た現金を口座に入金せず、着服していたことが判明。

被害者は１２名。被害金額は累計で６９５，０００円です。
令和５年４月３日、被害に遭われたお客さまからの問い合わせを受け、調査した結果、発
覚したもの。
ニュースレリースはこちら

2023 年 5 月 北陸銀行　不祥事件の発生について

2023 年 5 月 2 日
各 位
株式会社 北陸銀行
不祥事件の発生について
このたび、北陸銀行におきまして、誠に遺憾ながら、下記のとおり不祥事が発生いたしました。

北陸銀行リリース

北陸銀行に勤務していた元男性職員（50代）が1990年、顧客になりすましてカードローンを組み融資を受けていたことが、33年後になって発覚しました。1999年3月に退職した現在50代の男性職員は、石川県金沢市の営業店に勤務していた1990年から1991年の間、顧客になりすましてカードローン口座を作成し、ATMを利用し複数回にわたり現金引き出しと、返済を行っていたことがわかったということです。 先月、顧客から「身に覚えのない借り入れがある」と問い合わせがあり、内部調査により発覚しました。 なりすましにあった顧客の口座は2つあり、融資残高は合わせて122万6810円でした。北陸銀行は不祥事について個別に連絡したうえでお詫びをし、必要な弁済等を行ったということです。

３月　　徳島大正銀行　３０代　６００万円着服

事件の概要（銀行発表リリースより）
大阪府下の営業店に勤務していた元行員(30 代 一般行員)が、令和４年９月 26 日から令
和５年２月３日までの期間、店内にある紙幣入出金機より複数回にわたり現金を着服して
いたことが内部調査により判明いたしました。着服累計額は 602 万円であり、元行員は着
服した金銭を生活費補てん資金等として使用しておりました。
本件は店内に保管されている現金の着服であり、お客さまの取引に影響を及ぼした内容
ではありません。なお、着服金は元行員により全額弁済されております。
元行員につきましては、令和５年２月 28 日付で懲戒解雇処分としております。

（コメント）２０２１年に続き２０２２年９月から着服が発生していた。２０２１年１２月に発表したのは大阪府内寝屋川にある萱島支店で２０代の男性元行員が顧客から預かった１５００万円を着服し、行方がわからなくなったとしての懲戒解雇処分。翌年の２０２２年９月から同じ大阪の支店で着服事件が発生しているとは行員研修はどうなってるのでしょうか。しかも店内にある紙幣入出金機から現金を着服する犯行って、こんなことが簡単に出来てしまい、５ヶ月間わからなかったって、内部管理の甘さを感じます。金融庁は処分するのでしょうか？

2月　　九州労働金庫　　2件の不祥事3人を解雇処分に

（九州労働金庫リリース）

2023 年２月 24 日お 客 様 各 位
九州労働金 庫理事長 山本 新彦
不祥事件の発生について
Ⅰ．佐賀県内で発生した事案
１．事故者
佐賀支店 元職員（40 歳代）
２．経過
事故者である元職員は、本人の参加するボランティア団体の活動資金のうち、2015 年に当金庫の預金口座から 30 万円、また、当該団体の会計担当となった 2020 年から 2022 年に他金融機関の預金口座からも着服し、生活費や自らの債務返済に充当していました。その後、2022 年８月に、これまでの着服を隠ぺいする目的で不正な融資の手続きにより、当金庫のリフォームローンで 1,200 万円を実行し、当該団体への返金に充てていました。返金を受けた当該団体から、返金の経緯と資金の流れに不自然な点があるとの報告を受けて内部調査した結果、本件が発覚しました。
３．被害額
当金庫の事故金額は、当該団体預金口座からの着服分 30 万円と不正融資の 1,200 万円です。なお、いずれも 2022 年 11 月までに元職員により全額が返金されています。
Ⅱ．大分県内で発生した事案
１．事故者
大分支店 元支店長（2016 年４月～2019 年３月大分県本部課長）（50 歳代）
鶴崎支店 元次長 （50 歳代）
２．経過
事故者である元職員（大分支店 元支店長）は、大分県本部課長であった 2018 年４月に、当金庫のリフォームローンを不正に利用して得た 500 万円を、自身の多重債務の返済に充当していました。その際、融資の相談を受けたもう一人の事故者である元職員（鶴崎支店 元次長）は、不正な融資の手続きにより、元支店長のリフォームローンを実行していました。また、2020 年 10 月、元支店長は知人に「良い投資商品がある」と偽り、その知人から現金 400 万円を詐取していました。2022 年９月に元支店長が当金庫カードローンの返済を延滞したことから、内部調査した結果、不正な手続きによるリフォームローンおよび知人からの現金詐取が発覚しました。
３．被害額
当金庫の事故金額は、知人からの詐取 400 万円、不正融資 500 万円です。
なお、知人から詐取した 400 万円は、元支店長より被害者へ全額返金しております。また、不正融資 500 万円の残金「402 万円（※2023 年１月末現在）」については、元支店長との間で全額回収に向けて対応中です。
Ⅲ．監督官庁等への届出
各事件の発覚後、法令に基づく監督官庁への届出を行っております。また、警察への届け出については管轄の警察署に相談しており、今後、厳正に対応してまいります。
Ⅳ．人事処分および責任の明確化
１．事故者の人事処分
佐賀支店の元職員は 2023 年２月 21 日付で懲戒解雇、大分支店の元支店長も 2023 年２月 21 日付で懲戒解雇としました。また、鶴崎支店の元次長は 2023 年２月 21 日付で諭旨解雇とすることを決定いたしました。