1月　鹿児島相互信用金庫　総額1億円超える被害

（1月27日の南日本新聞記事より引用）

鹿児島相互信用金庫鹿屋支店の顧客の定期預金を解約し現金約３０００万円をだまし取ったとして、鹿屋署は1月２６日、詐欺の疑いで、鹿相信元職員で会社員の男（４３）＝鹿児島市坂之上７丁目＝を逮捕した。同署によると、「間違いない」と容疑を認めている。

逮捕容疑は、鹿屋支店に勤めていた２０１６年５月中旬ごろ、正規手続きを装い、同一名義の複数の定期預金を解約し、支店から現金約３０００万円をだまし取った疑い。同署は他にも被害がある可能性を視野に裏付け捜査を進めている。

鹿相信によると、男は同支店営業担当だった１６年５月～１８年３月、顧客の定期預金の解約金や普通預金の払戻金など現金約９４８０万円を着服。取引先に不正に貸し付けたり、ギャンブルに使ったりしていた。１９年１１月に顧客の問い合わせで発覚し、翌１２月に懲戒解雇したと発表。その後、別の着服が分かり、被害総額は１億円を超えるとしている。

２０年５月に同署に被害を届け出た。解雇時、２００３万円が弁済されておらず、現在も回収しきれていないという。

永倉悦雄理事長は「心よりおわび申し上げる。法令順守の企業風土を確立し、不祥事を撲滅する」とコメントした。

1月　福岡ひびき信金　20代職員　333万円着服

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全行員に「借金の自己申告」　行員反発「強要だ」

滋賀銀行が子会社を含む全職員に債務状況の提出を求めていたことが10月20日、各ニュースが報道し話題となっています。同行では9月に男性行員が顧客から預かった現金約8550万円を横領したことが判明しており、同行は再発防止策の一環で任意提出としていますが、内部からは「実質的な強制でプライバシー侵害ではないか」との声も上がっています。

調査の原因となった不祥事はこちら

2022.09.22元行員による不祥事件の発生について

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池田泉州銀行が11月12日に公表し、記者会見を開いた着服事件。

Yahoo!ニュース

Yahoo!ニュースは、新聞・通信社が配信するニュースのほか、映像、雑誌や個人の書き手が執筆する記事など多種多様なニュースを掲載しています。

news.yahoo.co.jp

一部マスコミから2019年にも同行が着服事件を発生させていることに厳しい追求がありました。しかし、よく調べてみると、この2年前の着服事件と今回の事件は、同じ支店で同時期に発生している可能性があります。

つまり、犯行を行って懲戒免職された2019年着服事件の元行員と今回の着服事件の元行員は同じ支店で同僚として働いている時に、それぞれが着服している可能性があります。

11月12日公表された今回の着服事件は20代の若い男子行員が、

リリースはこちら

一方、2019年10月11日に公表された当時の着服事件の概要は、

2019年のリリースはこちら

上の２つのリリース文から2人の行員の「桃山台支店」での配属と犯行時期が重なっているのではないか、と疑念を持つ内容です。

もしも、二人が桃山台支店で同僚として働いていたなら当然話をする間柄だったでしょう。

そして、その二人がまったく同じFX取引での充当を理由に着服事件を起こすとは。

奇妙に一致することも不自然です。

まさか、共犯・・・ということはないでしょう・・・同じ手口を話し合っているとしたら、いえいえ、そんなミステリーはある訳がないでしょうけど。

しかし、着服事犯が発生したら、当然、他の店でも同様の事件が起きていないか調べるのは銀行にとって、アタリマエのことですし、金融庁から業務改善命令を受けないための「再発防止策」の重要な項目です。

2019年の事件発生が教訓にならなかったばかりか、同じ手口の事件を見過ごしてしまった・・・それだけでなく、しかも、同じ桃山台支店で、２つの着服事件が発生していることに監査部も誰も気が付かなかったとは、驚きです。

「今後につきましては、事務取扱ルールの見直しと一層の厳正化、及び相互牽制体制の強化に努めるなど、信頼回復に向けて役職員一丸となって全力で取組んで参ります」。池田泉州銀行は2019年、2021年と同じ文でリリースを締めくくっています。

「相互牽制体制」・・・本当に果たして欲しいものです。

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元行員がおよそ6000万円を着服

東海テレビのニュースによると

中京銀行のリリースによると

事件の概要は

7月に同じ愛知県にある愛知銀行でも約9千万円の着服事件があったばかりの東海地区で、中京銀も？というのが印象です。

この事件も謎が多いですね。

2021年4月12日。この元銀行員の男が、横領の疑いで逮捕されました。

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三井住友信託銀行　着服/昨年の最も巨額だった不祥事件を上回る

巨額の着服事件が三井住友銀行で発覚しました。
その額は、2020年に起きた北國銀行の行員の着服事件（発覚時3億６６００万円）を上回る金額です。
しかし、資金使途や着服期間がはっきりしておらず、この事件は続報があるのかもしれません。

三井住友信託銀行　着服/事件の概要

(産経新聞記事から抜粋）三井住友信託銀行は２２日、３０代男性社員が２０人の顧客から不正に資金を集め、計約３億７０００万円を着服していたと発表した。最も多い被害額は１人９０００万円に上った。昨年１２月に本人の申し出により発覚し、同月中旬に懲戒解雇した。同行は弁護士を含めた対策本部を設置し調査を継続する。確認された被害は全て補償する方針だ。

三井住友信託銀行　着服/銀行発表内容

三井住友信託銀行の発表資料はこちら

三井住友信託銀行　着服/記者会見は開かず・・・？

3億円を超える不祥事件にも関わらず、テレビ局をはじめ報道各社の発表を見る限り、記者会見を開いた様子はありません。昨年、3億円を超える着服事件が発覚した北国銀行は専務が会見を行って事件概要を説明しています。

通常なら会見があってしかるべきですが、なぜ、ホームページだけの公表にしたのでしょう？（そのうち会見は記者側の要望で開かれるかもしれません）

三井住友信託銀行　着服/今回の事件のポイント

三井住友信託銀行　着服/解説

ポイントを踏まえて、事件を解説します。

まず、同行の発表資料が前代未聞の内容です。このような発表内容を見たことがありません。

つまり、犯行を犯した元行員の勤務先だった支店名を羅列して、顧客から怪しい取引がなかったか情報を求めた点。

これは、被害額が犯行者からの申告（3億7000万円）しか把握しておらず、その以外にもあったのかもしれないと、情報をもとめています。

通常なら、銀行の本部が犯行者の在籍していた先を調査して、被害額を決定してからマスコミに発表するのに、それをこのような公にしてフリーダイヤルで情報を求めたケースは珍しいものです。ですが、ここまでして情報を集めたいなら、元行員の名前を明らかにすることが必要ではないでしょうか？誰と取引していたか、顧客側が把握しやすいためです。銀行側が本気で調べたいのなら、名前を伏せる理由がわかりません。

ここから読み取れるのは、おそらく犯行者は2007年に最初の赴任先の名古屋駅前支店でも着服していた可能性がある。

とすれば、犯行期間は2007年から2020年まで、実に13年間にもなること。その間、名古屋、横浜西口、岐阜、新百合ヶ丘と4回転勤しているが、引き継ぎ時に着服の事実が発覚しない手を打っていた模様だということ。

そして転勤先を見る限り、岐阜から新百合ヶ丘という転勤コースは、行内でもかなり優秀な行員だったと見てとれること（新百合ヶ丘は銀行にとって優良な富裕層の個人顧客が多くいるので、三井住友信託銀行に限らず、多くの金融機関が優秀な行員を集まめている）

➁行員が犯行を申告？　通常の着服事件は同僚が気が付いたり、顧客から身に覚えのない取引があるといった問い合わせで発覚するのがほとんど。仮に2007年の赴任先から犯行を重ねたとして、13年間発覚しなかったのに、わざわざ年末に犯行を自己申告した理由が不明。

③犯行者の年齢が30代と発表されているので、2007年は最初の配属先だったと考えれば年齢は35～36歳。入行して間もない頃から着服していたとすれば、採用・人材教育、転勤地の選定など多くの課題となるでしょう。

しかし、そのような若いころから、億を超える額を一人で使い切ることができるのか？共犯者はいなかったのか？

こうした疑問にも答えるため、報道機関から銀行へ会見要請はあるはずです。記者会見を開く可能性は十分あります。

三井住友信託銀行　着服/実は本部はコロナ対策に追われている

三井住友信託銀行は新型コロナ感染者が他金融機関と比べて、格別に多いのが特徴です。今年に入って、おそらく金融界トップの感染者数となっています（同行が真面目に公表していて他の金融機関は伏せている可能性もあるかもですが）。このため、対マスコミ対策は新型コロナ対応だったと思われ、このタイミングでの着服事件発生は、銀行にとって大変な負担になっている。

当時の上司や支店長らはなんらかの処分を受けるので、銀行内も戦々恐々でしょう。

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この職員は平成１３年からの１８年間、顧客の預金などから１億１３００万円余りを着服したと説明。

「パチンコや風俗などに使った」などと着服を認めていて、組合では刑事告訴を検討中。

もう一件の着服事件が、25歳の男性職員。3年間で２００万円を着服していました。

１８年間の長期間に及ぶ着服で、しかもその間に、別の不祥事が起きた際の類似事件調査をすり抜けて、被害額も増えてしまいました。まさに再発防止策が徹底されなかった一例です。

事件発覚から公表までかかった日数は？

事件が２つあるので、①と②に分けて解説します。

①２０１９年10月１９日発覚。公表までに１０４日もかかる。

②２０１９年12月２日発覚。６０日後に公表。

犯人像犯行時期は

①支店長代理41歳。犯行は実に１８年間にわたっていて信組の管理体制が疑われる事案。

②25歳の男性職員で、平成29年から約２年間の犯行。大卒の新入社員なら入組直後からの犯行で、信組の職員教育や採用基準も疑われる案件。

犯行金額と被害者数

① 顧客５７人の定期預金解約金や普通預金払戻金などを９７回にわたり着服。着服額は１億１３０９万８２４０円に上る。着服額に流用分を合わせた不正額は１億４４７６万７０５７円。ほかにも調査中の案件があり、さらに増える見込み。

②定期積金の解約金の一部を着服。２つの支店での犯行で2件、２００万円。

発覚の経緯

①顧客からの問い合わせ　②は①の事案を受けて類似事件の調査中、怖くなって自ら申し出たもよう。

犯行の動機

①②どちらも、着服した金を遊行費用に使用していた。

処罰は

①は刑事告訴へ　　②は懲戒解雇のみか。

総評・再発防止策の徹底中に犯行。

２０１６年に起きた着服事件では、他に不祥事案件がないか、全店調査を行い、この不正行為を見抜けなかったということも発覚。

監査課係長が５０００万円着服　今年３人目

６月１２日に新たな着服事件が発覚しました。30年間もの期間に着服していたというもの。

事件の詳細は

なぜ１月の２件の事件の発覚時に、この事件に気が付かなかったのか？

不思議ですね。前のブログで２０１６年に発覚した着服事件の時に、当然ほかの着服が起きていないのか、知らべているはずなのに見過ぎしていた事を指摘しました。

今回も、当然のことですが、類似事件がないのか、本部は真剣に捜査したはず。金融機関とは、そのような事件が二度と起きないように念には念を入れて、、、のはずですが。

30年間もの長きの間に着服していた女性職員が、発覚もせずに、７０歳まで働いていたことが驚きですが、７０まで働いても係長しかなれないとは・・・？だから、着服に手を染めたのではないのでしょうか？

いや、犯人の肩を持つわけではありません。

この信組は、あまりにずさんで、信用組合さんのイメージを損なってしまってないでしょうか？

信組に就職しようとする人にとってマイナス情報しかありません。

金融庁はどうするのでしょう？県庁に監督権限を返した方がよろしいのでは？もう金融庁では信組の相手までしてられないでしょう。これで業務改善命令がでないなら、日本の金融機関はある意味安泰です

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初公判で窃盗金額は当初の報道よりも倍近くの４０００万円に増加

6月1日に名古屋地方裁判所で瀬戸信金元職員の初公判が開かれました。顧客のキャッシュカードを使って４千万円を引き出していました。 中日新聞社の報道によると、

この元職員の窃盗事件の概要は

発端は、今年１月３１日に地元のテレビ局（メーテレニュース）が報じたものです。 瀬戸信用金庫の職員が、顧客のキャッシュカードを不正に使用して現金100万円を引き出したとして逮捕されたのが発端でした。

1月31日、名古屋テレビの報道がきっかけに

まず、ここで事件を伝える瀬戸信金のニュースリリースをご覧ください。

http://www.setoshin.co.jp/topics/index.files/2.1.24kohyo.pdf

1月24日にこのリリースを公表しましたが、この事件を最初に報道したのはメーテレニュースで、一週間後の1月31日19時です。

1月31日深夜からCBCテレビ、中日新聞、日本経済新聞が続々と報道を開始します。いわゆる、後追い記事です。その報道によって、被害者は８０歳代の女性だったことが新たに判明しました。

2月２１日に元職員が再逮捕

瀬戸信金の元職員が再び逮捕されました。2月２１日11時のニュース番組で報道され、各メディアも一斉に後追い取材をして報道を追加しています。

新たに２５００万円の不正引き出しで再逮捕

東海テレビ放送によると、

「顧客のキャッシュカードで現金100万円を引き出したとして逮捕された、瀬戸信用金庫に勤めていた男が、他の顧客らからも不正に2500万円余りを引き出していた疑いが強まり、警察は近く再逮捕する方針を固めました。

瀬戸信用金庫山口支店に勤めていた杉浦克也容疑者(27)は1月、顧客だった瀬戸市の80代の女性のキャッシュカードを使い、現金100万円を不正に引き出した窃盗の疑いで逮捕されています。

これまでの調べに対し、杉浦容疑者は容疑を認めたうえで「競馬に使った」などと供述していて、21日にも起訴される見通しです。

捜査関係者によりますと、その後の調べで杉浦容疑者が同様の手口で、さらに他の複数の顧客の預金からあわせて2500万円余りを引き出していた疑いが強まったということです」　（東海テレビ放送ニュースより引用）

警察捜査で余罪が発覚。

この職員は1月３１日に逮捕され、警察で取り調べを受けてきました。勾留期限の２０日間の捜査で余罪が発覚した模様です。よって勾留期限が終わる２１日に再逮捕が決まったのでしょう。

当初は１００万円を引き出した容疑でしたが、２５００万円まで引き出し額が拡大し、被害者も「複数」という説明に代わりました

そして、この事件の初公判が行われた6月1日に事件の正式な概要が判明しました。

8月5日、瀬戸信金元職員に実刑判決がくだりました

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逮捕報道の概要は

毎日新聞の記事によると

東邦銀行側の対応は

今回の逮捕は昨年発生した着服事件が原因です。

当時、2019年8月26日の東邦銀行の発表によると

事件発生から9か月後の逮捕

昨年8月の事件です。逮捕まで９か月間を要しています。その間に余罪追及などあったのでしょうか？

宮崎銀行の着服事件では事件発生から判決までが５か月

着服事件では規模や訴えの内容で逮捕までの期間や判決までにかかる時間が大きく異なります。

宮崎銀行で起きた着服事件は今年１月２２日に発覚して記者会見を行いました。被害額は１億円を超えています。

すでに元行員は逮捕・起訴され、損害賠償を命じる判決が５月２１日に出ています。

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裁判の概要

NHK宮崎放送の報道によると 「宮崎銀行の顧客の男女３人が、元行員に現金をだまし取られたとして元行員と銀行に対し損害賠償を求めていた裁判で、宮崎地方裁判所は原告の訴えを全面的に認め、元行員におよそ６５００万円の支払いを命じました。 元行員は、別の顧客からも現金をだまし取ったとして、詐欺の罪で逮捕、起訴されています。 この裁判では、県内の女性２人と広島市の男性が、おととし１０月から去年９月にかけて、当時宮崎銀行の審査部の調査役だった福原啓聡被告（４６）から架空の定期預金を持ちかけられるなどして、合わせて５９００万円をだまし取られたとして、福原被告と宮崎銀行に対しておよそ６５００万円の損害賠償を求めていました。 ２１日の判決で、宮崎地方裁判所の今泉颯太裁判官は「福原被告の準備書面には、訴えの内容を認める旨の記載がある」として原告の訴えを全面的に認め、福原被告に対しておよそ６５００万円の賠償を命じました。 一方、宮崎銀行に対する裁判は、来月１８日に争点を整理する弁論準備の手続きが予定されています。 福原被告は、銀行側の調査で１０人の顧客から現金など１億１０００万円余りを着服した疑いがもたれていて、顧客２人から合わせて６００万円をだまし取ったとして詐欺の罪で逮捕、起訴されています」　（出所NHKニュース配信）

事件の概要

宮崎銀行は１月２２日、客の預金などを着服していた事件が発覚したとして記者会見を行いました。事件発生は2件・被害額は１億円を超えています。 事件の概要は、 審査部に勤務していた元行員（男性46歳） が

①投資信託取引残高報告書の偽造 ②定期預金証書の改ざ ん ③融資金の着服 ④定期預金証書の偽造

以上の様々な手口で 2011年11月から着服し、被害者9名、被害総額は1億1千3百60万9,200円にのぼる事件。

http://www.miyagin.co.jp/pdf/2152_pdf_data.pdf

宮崎銀行のニュースリリースに詳しく記載されていますので、上に添付します。

この事件と同時期に発生したのが、 門川支店に勤務していた元行員（女性30歳） の着服事件。

2018年4月から2019年11月までの間、 ①カードローン融資金の着服 や 投資信託購入資金および解約金の着服 など、やはり様々な手口で被害者 4名、被害総額は11,385,247円の事件です。

その後、2月７日、宮崎銀行は会見を開き、１月に公表した元行員の着服事件で、新たに 顧客から預かった100万円を着服した疑いが発覚したと発表 しました。

前代未聞の銀行相手の裁判に

宮崎銀行の顧客の男女３人が、元行員に現金をだまし取られたとして元行員と銀行に対し損害賠償を求めていた裁判で、宮崎地方裁判所は原告の訴えを全面的に認め、元行員におよそ６５００万円の支払いを命じました。 銀行で着服事件は毎週のように発生しますが、今回のように顧客が行員を訴えることは珍しいことです。 従来は、行員が家族親戚からお金を集めて賠償して「刑事事件」にまでもならないケースがあったり、 銀行側が何らかの対応をするか、もしくは銀行が行員を刑事告訴するので、被害者が訴えるケースは前代未聞と言えるでしょう。 その証拠に同じ時期に門川支店に勤務していた元行員（女性30歳） の着服事件が発生していますがこちらは被害者が訴えてはいません。

裁判の行方は

気になるのはこの裁判はこれから、宮崎銀行に対する裁判が来月１８日に弁論準備の手続きが予定されていること。 もしも、行員が着服して銀行本体が責任を負う判決が出るのでしょうか？ そもそも被害者が裁判まで起こした動機はなぜ？ 多くの銀行がこの裁判の行方に注目しているでしょう。

事件検証

この犯行人は警察に逮捕されたのですが、その容疑が１００円ほどの炭酸飲料水を万引きしたことからだったので、話題になりました。 また今回の事件を巡って犯行を起こした行員が地元でどう過ごしてきたかがアサヒ芸能週刊誌の連載記事になって話題になりました。 その記事でも、最後はこのように締めくくられています。 「被害者の一部は宮崎銀行と福原容疑者に対して損害賠償を求めて宮崎地裁に提訴した動きもある。福原容疑者はもちろんだが、8年間にも及ぶ着服に気づかなかった銀行側は、どのように“ケジメ”をつけるのだろうか。」（引用先アサ芸ビズ）

ネットの反応は

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